当然，线上的API支付接口RiverPay也能做，只不过线上部分支付宝和微信支付自己也容易搞定。但线下就不一样了，支付宝和微信支付与商户集成都是要通过一家第四方支付公司来做技术支持。
一方面，支付宝等在当地直接获客成本和投入太高，不划算，也很难在当地提供足够团队随时支持；另一方面BD团队也不够了解当地市场。（当然也有例外，比如机场免税店，这个场景交易集中，支付宝等愿意花力气自己直接拿下。）
RiverPay的线下支付服务主要分两块方式：一种是传统的POS机；另一种是直接把扫支付宝微信支付二维码的功能集成到商户已有的扫码枪和POS机上。
对RiverPay来说，第二种现在推广力度更大，原因也很好理解，因为这省去了商户一次性购入大量POS机的前期投入，上线速度也会更快。特别是不少欧美老牌高端百货，可能几十年也没换过机器了，直接集成到现有收银系统他们会更容易接受。
2016 年底开始，海外聚合支付开始兴起，有 20 多家初创企业在抢这块蛋糕，但现在还活跃的不超过 10 家。这和国内流量型创业情况类似，马太效应加剧，迟早也会步入双雄对峙或三国演义的阶段。
现在还活跃的玩家都有千丝万缕的中国背景，也都是支付宝和微信支付授权的合作伙伴，区别在于所擅长的商户领域不一样，技术上相比国外的Stripe 、Square、Braintree等平台各有优势。
拿RiverPay来说，其技术优势主要体现在：在不改变商户现有收银系统的前提下，1- 2 周内迅速完成整合对接；且能对接市面上超过80%的主流收银系统，大大拓宽了和商户的「兼容度」。自研以外，也开始收购硅谷几家技术公司，以收购战略壮大羽翼。
技术之外还有个问题是「合规」，RiverPay早在几年前开始布局，获得了美国与加拿大支付监管部门的合规注册。RiverPay会严格监管资金来源，拒绝有投资意向的消费项。
无论是牌照申请，还是银行合作，都有较长窗口期和较高壁垒。入场早的优势在于竞品少，能以“不烧钱的方式”占领优质商户。
对于出境游消费者来说，支付流程和国内是一样的，商户用RiverPay的POS机扫顾客手机上的支付码收费，消费者花的是微信或支付宝中的人民币，商户收到美元/加元/欧元/英镑等主流货币。
对于想要争抢这块蛋糕的国外平台来说，已经 「船太大，调头难」。一来公司大，内部流程和技术开发慢，移动支付日新月异，有时候还是得野蛮生长才跟得上；二来说实话这些老牌支付公司不如中国人「接地气」，懂得自家的支付宝和微信支付，结果就是支付宝或微信支付跟他们合作的沟通成本太高。
其实支付宝们的想法也简单，不管黑猫白猫，能帮自己占领商户和市场就是好猫，如果技术上他们是信得过的，对接以后交易结算顺畅，那更加没问题了。
